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非法买卖外汇认定标准出炉 谨防中枪

更新时间:2019-02-11 14:54:51    来源:慧眼财经    手机版

非法买卖外汇认定标准出炉 谨防中枪

余丰慧 2019-02-11 14:54

随着经济发展,财富积累,黎民百姓出国旅游探亲购物投资等对外汇需求增长很快。从目前看,每年五万美元便利化额度已经不能满足需求。超出便利化额度需求怎么办?这就牵扯一个购汇、买卖外汇是否合法的问题。

长期以来个人机构外汇买卖灰色地带很多,打擦边球屡见不鲜,司法解释并不是太明确,合法与违法,哪里违法?急需明确的司法解释。

最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。之所以以非法经营罪定罪论处,说明尚没有针对外汇买卖的专门法律条规。

每一个百姓都应该具体了解哪些外汇买卖是违法的,哪些是合法的?防止不明不白地违法中枪了。两高明确三种违法行为的司法解释:

倒买倒卖外汇,是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。

变相买卖外汇,是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

资金跨国(境)兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。跨国(境)兑付型地下钱庄,不法分子与境外人员、企业、机构相勾结,或利用开立在境外的银行账户,协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。这类地下钱庄又被称为跨国(境)兑付型地下钱庄,即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大,属重点打击对象。

根据解释,非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。


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